Política Anti Lavado

1. DECLARACIÓN DE COMPROMISO

BUSINESS CONSULTANCY SERVICES LLC (en adelante, «BCS Latam») mantiene una postura de Tolerancia Cero frente al lavado de activos, la financiación del terrorismo y cualquier actividad financiera ilícita. Nuestra organización se compromete a cumplir con las leyes federales de los Estados Unidos, incluyendo la Ley de Secreto Bancario (BSA) y la Ley USA PATRIOT, así como las directrices del FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network).

2. PROGRAMA «CONOZCA A SU CLIENTE» (KYC – KNOW YOUR CUSTOMER)

Para mitigar riesgos, BCS Latam implementa un proceso riguroso de debida diligencia antes de la prestación de cualquier servicio:

• Identificación Obligatoria: Todo cliente debe proporcionar una copia legible de su pasaporte vigente o documento de identidad oficial.

• Verificación de Domicilio: Se requiere comprobante de residencia no mayor a tres meses.

• Origen de Fondos: BCS Latam se reserva el derecho de solicitar declaraciones juradas o pruebas documentales que acrediten que el capital utilizado para la formación de la LLC y su operación proviene de fuentes legítimas.

3. ACTIVIDADES Y SECTORES PROHIBIDOS

BCS Latam no prestará servicios, asesoría ni soporte a individuos o entidades vinculadas a:

• Narcotráfico y Sustancias Controladas: Cualquier actividad relacionada con la fabricación, distribución o venta de drogas ilegales.

• Armamento: Comercio no autorizado de armas de fuego, municiones o tecnología bélica.

• Explotación Sexual: Pornografía, servicios de escolta o cualquier forma de explotación humana.

• Esquemas Financieros Ilícitos: Lavado de activos, esquemas Ponzi, piramidales o fraude financiero.

• Entidades Sancionadas: Personas o empresas que figuren en las listas de la OFAC (Office of Foreign Assets Control) o listas de sanciones internacionales.

4. MONITOREO Y DETECCIÓN DE «RED FLAGS» (ALERTAS)

Nuestra empresa monitorea activamente las transacciones y solicitudes para identificar comportamientos sospechosos, tales como:

• Clientes que proporcionan información inconsistente o difícil de verificar.

• Solicitudes de formación de múltiples entidades sin un propósito comercial claro.

• Intentos de realizar pagos a través de cuentas de terceros no relacionados.

• Resistencia a proporcionar información sobre los beneficiarios finales (UBO – Ultimate Beneficial Owners).

5. OBLIGACIÓN DE REPORTE Y COOPERACIÓN

BCS Latam cumplirá estrictamente con la Ley de Transparencia Corporativa (Corporate Transparency Act). Esto incluye:

• Reporte BOI: La presentación obligatoria de la información de los beneficiarios finales ante el FinCEN.

• Cooperación Judicial: En caso de requerimiento legal por parte de autoridades competentes (IRS, FBI, FinCEN), BCS Latam entregará la información necesaria sin necesidad de notificación previa al cliente, basándose en las excepciones de confidencialidad por orden judicial.

6. TERMINACIÓN INMEDIATA DEL SERVICIO

Si en cualquier etapa de la relación comercial, BCS Latam detecta indicios razonables de que el cliente está involucrado en lavado de activos o actividades ilícitas:

1. Se procederá a la rescisión inmediata del contrato.

2. Se notificará a las autoridades correspondientes si la ley lo exige.

3. No habrá lugar a reembolsos, ya que el incumplimiento de las políticas legales anula cualquier compromiso financiero de devolución por parte de BCS Latam.

7. CONSERVACIÓN DE REGISTROS

BCS Latam conservará los registros de identificación y transacciones de todos sus clientes por un periodo mínimo de cinco (5) años, incluso después de finalizada la relación comercial, para cumplir con las normativas de auditoría federal.

8. JURISDICCIÓN

Esta política se rige por las leyes del Estado de Wyoming y las leyes federales de los Estados Unidos. Cualquier disputa relacionada con el cumplimiento de estas normas será resuelta en los tribunales de Sheridan, Wyoming.